将客户引荐至新加坡家族办公室：一份顾问指南
面向律师、会计师与财富顾问：何时引荐、决策树、需准备哪些资料，以及温和交接如何让您始终参与其中。
本页面专为将客户引荐至新加坡家族办公室的顾问与引荐人——律师、会计师、私人银行家与财富顾问——而撰写。如果您有客户正在权衡单一家族办公室或多家族办公室，这里提供决策树、资格甄别问题、需准备的资料，以及温和交接如何运作，从而让您保有客户关系。更深入的面向客户的资料，请见家族办公室专题中心与面向家族办公室的 13O/13U页面；本页是您的路径指引。
何时应将客户引荐至新加坡家族办公室？
当客户拥有约 S$20–50 million 或以上的可投资资产，希望获得掌控权、隐私性与税务效率，并正在考虑传承时，可将其引荐至专属的 SFO。低于该规模，则应引导其选择 MFO 或外部资产管理人（EAM）——这才是恰当的答案，也能维护您的专业信誉。持有超大型投资组合、同时希望取得新加坡永久居民（PR）身份的客户，可能适合 GIP 家族办公室路径（AUM 达 S$200M，已投入 S$50M）。
引荐决策树
| 客户情况 | 可能的架构 | 税务优惠 |
|---|---|---|
| 可投资资产 < S$20M | MFO 或 EAM | 按家族划分的子基金可适用 13O |
| S$20–50M，希望掌控 | SFO + VCC | 13O（S$5M，2 名投资专业人员） |
| S$50M+，具机构投资者基础 | SFO + VCC | 13U（S$50M，3 名投资专业人员） |
| 多个家族分支 / 世代 | VCC 伞型结构，每个分支一只子基金 | 各子基金分别适用 13O 或 13U |
| 超高净值人士（UHNWI），希望取得 PR | 经 GIP C 选项设立的 SFO | 13U + GIP（S$200M / S$50M） |
| 不愿自行申领管理人牌照 | VCC + 委任的持 MAS 牌照管理人 | 13O 或 13U |
引荐前应收集哪些信息？
一份完备的引荐资料包，能让承接方合作伙伴在无需重新询问您客户的情况下厘定架构：
- 大致的可投资 AUM 与资产构成（公开市场股票、私募股权、房地产、信贷、实业经营）。
- 自建管理人还是委任管理人——家族是希望自行组建并为其管理公司申领牌照，还是委任一位持 MAS 牌照的基金管理人？
- 目标税务优惠——视 AUM 与人员数而定，为 13O 或 13U。
- 居留目标——是否将通过 GIP 取得新加坡 PR 列为优先事项？
- 传承目标——家族分支 / 世代的数量，以及财富应如何分隔与传承。
- 时间表与任何截止期限（例如某项 2025 年前已获批、临近其 2027 财年合规缓冲期的项目）。
客户将使用哪一项税务优惠？
多数单一家族办公室使用 13O（AUM 达 S$5M，两名投资专业人员）。拥有 S$50M+ 并配备第三名投资专业人员、或具备机构投资者基础的客户，则使用 13U。在两种情形下，均须至少有一名投资专业人员为非家族成员。承接方合作伙伴会确认资格并向 MAS 提交申请；完整的数字详见面向家族办公室的 13O/13U页面，经济实质要求则见要求页面。
引荐是否意味着交出客户关系？
不会——而这正是顾问们最想听到的部分。该模式是一种温和交接：您被标注为引荐人以享受贴心服务，始终参与其中，并保有客户关系的归属。基金设立合作伙伴仅负责您自身无力开展的架构设计、牌照与 MAS 申请工作——VCC 的注册成立、适格基金管理人（Permissible Fund Manager）的安排，以及 13O/13U 的申报。我们与持 MAS 牌照的 CMS 基金管理人合作；我们绝不取代引荐顾问。
引荐如何运作
- 由您引荐——附上上述资料包介绍客户（或仅提供基本信息，由合作伙伴补全缺项）。
- 由我们匹配——为客户对接经过甄选的新加坡基金设立合作伙伴，并在需要时配以一位持牌基金管理人。
- 您全程知情——贯穿架构设计、申请与启动的整个过程。
- 客户继续保留您作为其信赖的顾问；合作伙伴仅负责家族办公室（FO）的搭建。
引荐客户——并始终参与其中
请向我们提供顾问与客户的基本信息（您的机构、客户的 AUM 区间与目标），我们将为家族办公室的搭建安排一位经过甄选、持 MAS 牌照的合作伙伴，同时让您作为引荐人全程知情。
引荐客户 →常见问题
顾问何时应将客户引荐至新加坡家族办公室？
当客户拥有约 S$20–50M+ 的可投资资产，希望获得掌控权、隐私性与税务效率，并正在筹划传承时。低于该规模，MFO 或 EAM 通常更为合适。以取得 PR 为目标的超高净值（UHNW）客户，可能适合 GIP 家族办公室路径。
在引荐家族办公室客户之前，顾问应收集哪些信息？
大致的 AUM 与资产构成、自建还是委任管理人、目标税务优惠（13O 或 13U）、是否以 GIP PR 为目标、传承目标，以及时间表。这能让承接方合作伙伴在无需重新询问客户的情况下厘定架构。
引荐客户是否意味着交出客户关系？
不会。这是一种温和交接：引荐顾问始终参与其中，被标注为引荐人以享受贴心服务，并保有客户关系。合作伙伴仅负责架构设计、牌照与 MAS 相关工作。
我客户的家族办公室会使用哪一项税务优惠？
多数单一家族办公室使用 13O（AUM 达 S$5M，两名投资专业人员）。拥有 S$50M+ 并配备第三名投资专业人员、或具机构投资者基础的客户，使用 13U。承接方合作伙伴会确认资格并向 MAS 提交申请。
新加坡 VCC 为独立信息资源，并非监管机构、律师事务所或税务顾问。各项门槛由 MAS、IRAS、ACRA 与 EDB 设定，并会定期变动——在向客户提供建议前请核实最新数字。本页为一般性信息，不构成法律、税务或财务建议。